मनी लॉन्ड्रिंग से तात्पर्य अवैध तरीके से कमाए गए काले धन को वैध तरीके से कमाए गए धन के रूप में दिखाने से होता है. मनी लॉन्ड्रिंग अवैध रूप से प्राप्त धनराशि को छुपाने का एक तरीका है। मनी लॉन्ड्रिंग के माध्यम से धन ऐसे कामों या निवेश में लगाया जाता है कि जाँच करने वाली एजेंसियां भी धन के मुख्य सोर्स का पता नही लगा पातीं है. जो व्यक्ति धन की हेरा फेरी करता है उसको “लाउन्डरर” (The launderer) कहा जाता है. मनी लॉन्ड्रिंग में अवैध माध्यम से कमाया गया काला धन सफ़ेद होकर अपने असली मालिक के पास वैध मुद्रा के रूप में लौट आता है।
मनी लॉन्डरिंग पैसे की प्रक्रिया में तीन चरण शामिल होते हैं :-
- प्लेसमेंट (Placement) : पहला चरण के अंतर्गत नकदी के बाजार में आने से है. इसमें लाउन्डरर (The launderer) अवैध तरीके से कमाए गए धन को वित्तीय संस्थानों जैसे बैंकों या अन्य प्रकार के औपचारिक या अनौपचारिक वित्तीय संस्थानों में नकद जमा करता है।
- लेयरिंग (Layering) : “मनी लॉन्ड्रिंग” में दूसरा चरण ‘लेयरिंग’ धन छुपाने से सम्बंधित है. इसमें लाउन्डरर लेखा किताब (Book of accounting) में गड़बड़ी करके और अन्य संदिग्ध लेनदेन करके अपनी असली आय को छुपा लेता है. लाउन्डरर, धनराशि को निवेश के साधनों जैसे कि बांड, स्टॉक, और ट्रैवेलर्स चेक या विदेशों में अपने बैंक खातों में जमा करा देता है. यह खाता अक्सर ऐसे देशों की बैंकों में खोला जाता है जो कि मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी अभियानों में सहयोग नही करते हैं।
- एकीकरण (Integration) : इस प्रकिया के माध्यम से बाहर भेजा पैसा या देश में खपाया गया पैसा वापस लाउन्डरर के पास वैध धन के रूप में आ जाता है. ऐसा धन अक्सर किसी कंपनी में निवेश,अचल संपत्ति खरीदने, लक्जरी सामान खरीदने आदि के माध्यम से वापस आता है ।
क्यों चीनी कंपनी है मनी लॉन्ड्रिंग की वजह से भारतीय एजेंसियों के निशाने पर।
ब्लूमबर्ग द्वारा देखे गए दस्तावेजों के अनुसार, Xiaomi Corp. पर जुर्माना लगाने के बाद अन्य चीन-आधारित फर्मों की जांच का विस्तार करते हुए, भारत कथित वित्तीय अनियमितताओं के लिए ZTE Corp. और Vivo Mobile Communications Co. की स्थानीय इकाइयों की जांच कर रहा है।
कॉरपोरेट मामलों का मंत्रालय ऑडिटर रिपोर्टों की जांच करेगा और अज्ञात स्रोतों से जानकारी प्राप्त करेगा जो दस्तावेजों के अनुसार धोखाधड़ी सहित संभावित उल्लंघन का संकेत देता है। वीवो के मामले में, अप्रैल में यह पता लगाने के लिए जांच की मांग की गई थी कि क्या “स्वामित्व और वित्तीय रिपोर्टिंग में महत्वपूर्ण अनियमितताएं” थीं, जबकि अधिकारियों को जेडटीई की पुस्तकों का अध्ययन करने और दस्तावेजों के अनुसार “तत्काल आधार पर” निष्कर्ष प्रस्तुत करने के लिए कहा गया था।
ZTE और Vivo के प्रतिनिधियों ने टिप्पणी मांगने वाले ईमेल का जवाब नहीं दिया। कॉरपोरेट मामलों के मंत्रालय के प्रवक्ता को भेजे गए ईमेल का जवाब नहीं दिया गया।
भारत ने 2020 से चीन-आधारित फर्मों की जांच कड़ी कर दी है, जब दोनों देशों ने अपनी विवादित हिमालयी सीमा पर दशकों में सबसे घातक लड़ाई देखी। प्रधान मंत्री नरेंद्र मोदी की सरकार ने चीनी प्रदाताओं के 200 से अधिक मोबाइल एप्लिकेशन पर प्रतिबंध लगा दिया है, जिसमें अलीबाबा ग्रुप होल्डिंग लिमिटेड की खरीदारी सेवाएं, बाइटडांस लिमिटेड से टिकटॉक शॉर्ट वीडियो हिट और Xiaomi के फोन पर उपयोग किए जाने वाले ऐप शामिल हैं। इस महीने देश की एंटी-मनी-लॉन्ड्रिंग एजेंसी ने विदेशी मुद्रा कानूनों के कथित रूप से उल्लंघन के लिए Xiaomi Technology India के बैंक खातों पर नियंत्रण कर लिया, एक निर्णय जिसे अदालत के आदेश के बाद रोक दिया गया था।
मामले की जानकारी रखने वाले एक शख्स के मुताबिक, कॉरपोरेट मामलों के मंत्रालय ने 500 से ज्यादा चीनी कंपनियों के खातों की जांच की प्रक्रिया शुरू कर दी है। ZTE और Vivo के अलावा, इसमें Xiaomi, Oppo, Huawei Technologies, अलीबाबा ग्रुप की कई भारतीय इकाइयाँ जैसे कि अलीबाबा.com इंडिया ई-कॉमर्स प्राइवेट शामिल हैं। लिमिटेड, और अलीबाबा क्लाउड (इंडिया) एलएलपी, व्यक्ति ने कहा, विवरण के रूप में पहचाने जाने के लिए नहीं कहा जा रहा है क्योंकि विवरण निजी हैं।Xiaomi, Oppo, Huawei और अलीबाबा के प्रतिनिधियों ने टिप्पणी मांगने वाले ईमेल का जवाब नहीं दिया।
यह स्वीकार करते हुए कि रुपये में गिरावट का आयात पर तत्काल प्रभाव पड़ेगा, जो महंगा हो जाएगा, उन्होंने कहा, “यह एक ऐसी चीज है जिस पर मैं बहुत सतर्क और सावधान हूं क्योंकि हमारे बहुत से उद्योग अपने उत्पादन के लिए आयात की जाने वाली कुछ आवश्यक वस्तुओं पर निर्भर हैं। ”
